אודותיי
דף הבית » אודות
נעים להכיר, אני מיכל כהן, מאזנת משאבים בגירושין, מתכננת פרישה ובעלת סוכנות לביטוח וניהול פיננסי משנת 2017.
מומחית בפנסיה , פרישה וביטוח ויודעת מה צריך לעשות בכדי שתקבלו כמה שיותר מתוכניות הפנסיה,לחסוך בתשלומי המס בפרישה, ולהתאים את תוכניות הביטוח ככה שיענו בדיוק על הצרכים , לא יותר ולא פחות.
אמא ל-3 ילדים מקסימים, גרושה באושר ומתגוררת בקרית אונו.
לימודים והכשרות:
בעלת תואר ראשון בניהול מהאוניברסיטה הפתוחה, רישיון לשיווק פנסיוני מטעם משרד האוצר, מתכננת פרישה מוסמכת, בוגרת קורס תכנון פיננסי למתקדמים וכן קורסים מקצועיים נוספים בתחומים של ניהול כספים, פנסיה וביטוח.
בדרכי העסקית והאישית צברתי ניסיון מקצועי, הכשרות, ניסיון חיים אישי שאת כולם ארזתי יפה ואני גאה להציג את האתר החדש שלי שמהווה צעד משמעותי בפיתוח העסקי שלי בדגש על יצירת סל שירותים, מותאמים אישית, בתחומי הפיננסים, פנסיה וביטוח, הלוקחים בחשבון את כל הערכים שהובילו ועדיין מובילים אותי בחיי האישיים והמקצועיים.
מה מספרים עליי?
"
מְעוּלֶה מבוסס על 20 ביקורות Carmi Eyal2026-08-16Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. מיכל אשת מקצוע מעולה!! ממליצה בחום. ייעוץ מקצועי, בגובה העיניים, ברגישות ותמיד עם חיוך ומענה מהיר. noam_darsa@walla.com נועם דרסה2026-08-13Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. זכיתי לייעוץ של מיכל הן באיזון משאבים והן בתכנון הפיננסי ובשניהם קיבלתי יחס מקצועי מאוד, מהיר ובמיוחד רגיש ומדויק. תודה מיכל ומומלצת מכל הלב Yossi Mor2026-08-08Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. קיימתי מספר פגישות עם מיכל בנוגע לתכנון פיננסי לשנים הקרובות. חוויית שירות טובה מאד, בקיאות בנתונים ומענה מקצועי לשאלות ומענה מהיר בכל שאלה ו/או בירור. ayelet z2026-08-05Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. מקצועיות מעל הכל, ואחכ חברות וקשר אישי, מיכל קוראת את הצורך עם ראייה עתידית ולפי זה בונה את הייעוץ וההמלצות. ההרגשה היתה שמישהי מלווה אותי לכל הדרך עם הייעוץ הכי טוב עבורי yosi grinberg2026-08-04Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. שירו מעולה ומקצועי מענה לכל שאלה והסבר עד לדקויות הכי קטנות Boaz Yifat2026-07-20Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. אני רוצה לשתף אתכם בחוויית השירות הנעימה והמסירות של מיכל. היא מנעה ממני לעשות טעות ולנייד כספים שהציע יועץ פיננסי שכנראה רק חשבון העמלות שלו היה לנגד עיניו. כמו כן מיכל חסכה לי סכומים לא מבוטלים כשהפנתה תשומת לבי לביצוע קיבוע זכויות, ואף סייעה לי בהשלמת המשימה. יישר כוח למיכל. David Kotler2026-07-18Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. בתור תושב חוזר הייתי צריך עזרה עם מסלול הפנסייה שלי, הומלץ לי על מיכל דרך מכר ואני שמח שהגעתי למיכל. ממליץ בחום, תמיד מסבירה וזמינה. Sagit Nave2024-10-15Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. מיכל היא הסוכנת ביטוח שלי כבר שנה שנייה. מהרגע הראשון הבנתי שמיכל היא סוכנת ביטוח שרואה קודם כל את טובת הלקוח, מקצועית ,סובלנית, מציגה את הכל בצורה הכי ברורה שיש, שירותית ועם ערכים שכל לקוח צריך. raya kolodkin2023-09-14Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. מיכל כהן אשת מקצוע מעולה ושירותית ,מה שחשוב ביותר מיכל עשתה לי בדיקה מעמיקה של כול האפשרויות לביטוח רפואי משלים שליוהתאימהנלי הכול בדיוק.ממליצה בחוםו Yuri Cherniakov2023-09-13Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. מיכל טיפלה בענייני הפרישה של אימי, קיבלנו שירות אישי וזמינות גבוהה מאוד לכל בעיה או שאלה שעלתה. ממליץ בחום!
"
איך אני עובדת עם הלקוחות שלי?
שיטת ששת השלבים:
שלב ראשון – ידע
איסוף ידע טכני מסלקה והר הביטוח ויותר חשוב – איסוף ידע אישי – מאפיינים אישיותיים טרום הפגישה ובפגישה הראשונה.
שלב שני – הבנה
ירידה לעומק וחיבור של כל הידע שאספתי
שלב שלישי – ניתוח
מתן המלצות בכמה חלופות הולמים ומותאמים
שלב רביעי – פתרון
בחירת הלקוח בפתרון המותאם לו
שלב חמישי – יישום
יישום בפועל של הפתרון הנבחר
שלב שישי – בקרה
צ'ק אפ סופי שהכל בוצע כפי שאמור היה