כמעט לכל אדם בוגר יש תיק פיננסי. התיק מורכב מניהול סיכונים – ביטוחים, וחסכונות – פנסיה והשקעות כאלה ואחרות. כשאנחנו מגיעים לגיל 40, חלקנו אנשי משפחה, נשואים או גרושים טריים, עם נפח פנסיה גדול יותר וביטוחים שכוללים נכסים, ילדים, רכוש ובריאות, שיכולים להגיע לעד כמה מאות אם לא אלפי שקלים בחודש, אנחנו לעיתים שוכחים שיש לנו את האפשרות לשלוט בהוצאות הללו, לצמצם כפילויות, לנהל משא ומתן על עמלות ודמי ניהול ולשנע ביטוחים והשקעות לגופים או מסלולים בהם הביצועים טובים  יותר,  להתאים את התיק לשינוי החיים, ולמטרות החיים. 

ניהול התיק המלא מתחיל בניתוח מעמיק מאוד, בדיקת חסר ביטוחי וגם בדיקת כפל ביטוחי, הערכת התאמת המוצרים. סקירת המוצרים הכי טובים שיש בשוק כיום, בדיקת התוכניות הפנסיוניות, האם יש צורך לבצע שינוי בסוג המוצרים או בדמי הניהול, ניתוב הכסף הפנוי של המשפחה, במידה ויש, כיצד מומלץ להשקיע בצורה חכמה, 

בכל שנה אנחנו מקיימים פגישה בה אנו פורטים את אירועי החיים שהתקיימו, בוצעים בחינה מחודשת של התיק לצד השינויים שהתרחשו בשוק באותו פרק הזמן.

בסיומה של הפגישה השנתית אתם מקבלים סיכום פגישה מקיף בו מופיעות כל ההחלטות לביצוע, את יישום ההחלטות הללו אנחנו מבצעים יחד, יד ביד. כל מה שדורש אתכם, אתם לוקחים בו חלק, כל השאר נמצא בטיפולי ובאחריותי לוודא שהכל אכן מבוצע באופן תקין על פי דרישותינו.

אחת לרבעון תקבלו דוח שמפרט את השינויים שחלו בכל קופה, תיק, חיסכון, פנסיה, ביטוח, עמלות, דמי ניהול ותשואה בעברית. זאת אומרת שהדוח ילווה בהסבר מפורט, ברור ופשוט להבנה וכמובן שבנוסף אליו אני נמצאת כאן תמיד למענה על כל שאלה.