תכנון פרישה מקדים (40+)
מצליחים לדמיין מה תעשו בפנסיה בעוד כעשר עד עשרים שנה?
הגיע הזמן לבנות את תוכנית הפרישה העתידית שלכם.
מה כדאי לכם להתעסק עם זה דווקא עכשיו? משום שברגעים אלה יש עדיין מה לעשות עם זה. לא תאמינו בכמה, פעולה פשוטה של שינוי מסלול השקעה, למשל, יכולה להשפיע על קצבת הפנסיה בעתיד.
תכנון הפרישה המקדים נדמה את הפרישה העתידית, ונוכל ממש להשפיע על התוצאות, להתאים וליעל .
בחינת המאפיינים האישיים של כל אדם ותכנון החיים שלו, בהווה וביום שאחרי היציאה לפנסיה.
ניהול הנכסים הפיננסיים על כל רבדיהם.ניהול סיכונים.
הבונוס הוא, שלאור התוכנית שאותה נקבע, יש לנו את הזמן והאפשרות לבצע את השינויים הנדרשים כדי להוציא אותה לפועל על ידי התאמת התיק הפנסיוני והחסכונות למטרות הפרישה העתידיות שלכם, ולמטרות חיים נוספות.
בשלב הראשון אנחנו מבצעים ניתוח מעמיק של התיק הביטוחי והפנסיוני, אנחנו בוחנים את התוכניות הנוכחיות ומתאימים אותם לרמת איכות החיים הנוכחית לצד איכות החיים אותה נרצה לשמר או לשפר בשלב הפנסיה. הדרך לבצע זאת היא על ידי דמי ניהול טובים יותר, שחרור מוצרים שכבר לא מתאימים, ביצוע מהלכים שישפיעו על הקצבה העתידית כתוצאה משינויים אותם נבצע היום.
בניית אסטרטגיית חיסכון והשקעה מותאמות לצבירת הון והגדלת הנכסים הפיננסים.
התאמה של התיק הפיננסי והביטוחי לאירועי החיים.
בנוסף, נוכל לבחון אפשרויות של פרישה מוקדמת בגיל 55 / 60 / …. ומה זה דורש מכם היום, נכין תוכנית עבודה ריאלית להגשמת היעדים.
