אתם אוטוטו יוצאים לפנסיה ולא כל כך יודעים מה מצפה לכם מבחינה פיננסית?

זה הזמן לייעוץ פרישה. תכנון מעשי ויצירתי לחסכונות שצברתם במהלך החיים.

מטרת הייעוץ היא לתת לכם את המידע להבנת הקיים, מתן חלופות המותאמות לאופי הפורש ולהרכב הנכסים , תוך ניצול מקסימלי של הטבות המס בפרישה. 

הייעוץ מורכב מליווי ארוך של הפורש.ת , מתחיל בפגישת היכרות ומסתיים ב"קיבוע זכויות" (קישור למאמר) , ובאמצע טיפול שוטף בהתאם ליישום החלטות מול הגורמים השונים. 

בשנות הניסיון שצברתי בתחום זה גיליתי שכל אדם הוא עולם ומלואו, לכל אחד מאיתנו יש את המאפיינים האישיים שלו, סטטוס משפחתי, מספר ילדים ו/או תלויים שלהם עוזר כלכלית , רמת חיים, אילו נכסים קיימים בחזקתו וכו'.

בנוסף, יש את התוכנית ליום שאחרי הפנסיה, כיצד אותו פורש יבלה את ימיו ביום שאחרי, האם יש רצון לקחת חלק בהתנדבות בעמותות, לצאת לטיולים בחו"ל, לבקר משפחה בתדירות גבוהה, לטייל בארץ, ללכת לקאנטרי, הכל במטרה למלא את החלל שנפער מעצם הניתוק ממקום העבודה.

בשלב זה, חשוב לי לציין, במידה ועולה הרגשה בה הניתוק ממקום העבודה מעלה רגשות של חוסר חיוניות או התמודדות רגשית גדולה מנשוא, המלצתי היא לפנות לאנשי מקצוע שיכולים לעזור בהיערכות רגשית לפרישה.

כל אחד מהפרמטרים המצוינים מעלה ועוד, מרכיב את תוכנית הפרישה האינדבידואלית עבור כל אחד ואחת.